Например, индексные фонды S&P 500 отслеживают стоимость 500 крупных компаний, зарегистрированных на фондовых биржах США. Индексы DeFi имеют аналогичную структуру, но отслеживают токены криптовалюты. Но они также несут более высокие риски по сравнению с простым хранением основных криптовалют. Найти протокол, который в полной мере отвечает всем критериям отбора, не так уж просто. Особенно есть учесть, что сфера DeFi и тем более инвестирования в него, еще только зарождается. Некоторым суждено добиться всеобщего принятия, а некоторые не пройдут проверку временем.
Либо инвестируйте в проекты на основе стейблкоинов — криптоактивов, привязанных к реальным валютам, например, к доллару. Сфера DeFi — одна из самых привлекательных для инвесторов и быстрорастущая отрасль криптовалютного рынка. Она привлекает многих перспективой потенциально высокого заработка при относительно невысоких для криптовалютного рынка рисках. Однако это означает, что вы должны сначала получить криптовалюту, чтобы иметь возможность торговать ею. Для этого нет ничего проще, чем зарегистрироваться на платформе и купить любую подходящую криптовалюту всего за несколько минут. Все, что вам нужно сделать, это перенести ее на свой криптокошелек, и вы сможете получить доступ к функциям DEX.
Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит. При выращивании урожая инвестор вносит крипту в протокол кредитования или автоматизированный маркет-мейкер, чтобы получать проценты или комиссионные от торговли или заимствования. Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег».
Таким образом, поиск идеального проекта может быть сложной задачей, особенно для начинающих инвесторов. Ниже рассказываем про несколько факторов, которые стоит учитывать при осознанном выборе DeFi проекта. «DeFi обладает огромным потенциалом для пользователей по сравнению с традиционными рынками. Например, торговля DeFi доступна 24/7 и 365 дней в году, что может создать новые возможности и даже возможность торговать в нерабочее время наряду с постоянной карьерой».
Инвестор же вкладывает свои активы в общий пул и зарабатывает на процентах. Платформы P2P-кредитования предлагают кредиты любому человеку без проверки его кредитной истории и без удостоверения личности. При этом смарт-контракт гарантирует, что кредитор вернет свои средства с процентами даже в случае падения стоимости криптовалют или невозврата кредита заемщиком. Такие риски, как взлом платформы и махинации, распространены в DeFi индустрии. Таким образом, инвесторам важно серьезно проанализировать безопасность платформы, прежде чем инвестировать в DeFi проекты. Как и в случае с традиционными финансовыми продуктами, здесь пользователь имеет возможность получать активный или пассивный доход.
Такое структурирование портфеля позволяет компенсировать потенциальные убытки в одном сегменте за счет роста в другом, обеспечивая стабильность результатов и эффективное управление рисками. Один из самых простых способов купить биткоин и более 200 других криптовалют — использовать дебетовую/кредитную карту или банковский перевод (доступно во многих регионах). Однако децентрализованные финансы все еще находятся на начальном этапе развития, поэтому эта сфера может быть уязвима. Не забывайте проводить тщательный анализ перед тем, как купить и использовать какие-либо DeFi-монеты. Децентрализованные игры — один из наиболее распространенных способов применения экосистемы блокчейна.
Contents
Что Такое Defi И Какие Бывают Defi Проекты
Используя агрессивную стратегию, инвестор вкладывает в растущие активы и новые проекты в расчете на высокие прибыли. Это ведущая медиа платформа, включающая в себя последние новости, образовательные ресурсы и подробные обзоры брокеров. Curve — лучшая биржа DeFI для получения прибыли от стейблкоинов с широким спектром пулов ликвидности. Наконец, созданный 1inch процесс торговли с низкой комиссией весьма прост в доступе и идеально подходит для новичков, желающих торговать децентрализованно. Что касается комиссий, то PancakeSwap взимает комиссию за сделки в размере 0,25%.
Влиться в лучший, перспективный проект сложно, потому что они обсуждаются среди небольшого круга. Важно вливаться в крипто-комьюнити и получать актуальную информацию. Все в сфере DeFi друг друга знают и рассчитывают на совместную работу, поэтому делятся наработками друг с другом. 97-95% всех идей прогорают из-за плохой бизнес-стратегии, слабой команды или кривой реализации.
Комиссионные, полученные в результате финансовых транзакций, распределяются между всеми поставщиками ликвидности пропорционально на основе их точного вклада в пул ликвидности. Покупка токенов UNI или AAVE фактически означает ставку на саму технологию и экосистему. В мире традиционных финансов (TRADIFI) покупка UNI или AAVE может быть сродни покупке акций публично торгуемой компании, такой как Barclays bank что такое дефи или HSBC financial institution. По мере роста стоимости банковских акций инвесторы зарабатывают деньги.
Как Инвестировать В Defi Основные Способы Инвестирования В Проекты Децентрализованных Финансов
Это посевная стадия инвестиций в начале развития проекта, когда он только начинает создавать наработки. Вхождение в этот период — хорошая возможность узнать команду и вникнуть в экономику проекта. Резюмируя, можно сказать, что децентрализованные финансы открывают для инвестора массу возможностей.
Конечно же, эта история не повсеместная, но инвестиции в DeFi проекты может существенно увеличить капитал. Для того, чтобы начать зарабатывать на стейкинге, нужно иметь подходящие активы. Далее нужно отправить свои средства на платформу, где, собственно, и будет происходить процесс. Часть защиты и сохранности капитала обеспечивают крупнеишие криптовалютные биржи, проверенные и надежные токены с относительно низкой волатильностью или ее отсутствием, а также высокои капитализациеи. Для дополнительного снижения рисков используется также механизм обратной корреляции между DEX-площадками и кроссчейн-мостами. Это означает, что если одна часть портфеля (например, DEX-площадки) показывает снижение, то другая часть (мосты) может расти.
Однако, спустя время, с приходом медвежьего цикла данный способ потерял свою актуальность. Многие запустившиеся проекты выходили в 0 или же вообще в минус. Как уже говорилось выше — это самый высокорисковый способ заработка. Рекомендуется выделять лишь незначительную часть своего портфеля. Токены различных проектов бывают невероятно волатильными и без хороших знаний можно потерять значительную часть средств. Поэтому всегда и везде советуют внимательно выбирать проект и просчитывать риски.
Инвестиции В Defi Проекты И Токены
Ещё одним риском стейкинга является возможность скама платформы. В этом случае угадать невозможно, потому что даже самые надёжные платформы могут обанкротиться или подвергнуться взлому. Поэтому важно просчитывать все риски и диверсифицировать свой портфель. Выбор проектов портфеля основывается на нахождении недооцененных активов. Ниже мы предлагаем пример и логику формирования такого портфеля.
В общем многие регулируемые банки предоставляют минимальные процентные ставки, а некоторые DeFi платформы предлагают процентные ставки более 20% в год. Применяя полученную информацию, помните о необходимости собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты. Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере.
- Что касается выбора активов, Curve поддерживает более 45 токенов, включая USDC, DAI, USDT и другие.
- Влиться в лучший, перспективный проект сложно, потому что они обсуждаются среди небольшого круга.
- Выглядит это довольно просто, но для получения максимального дохода нужно применять разные стратегии и перемещать средства между разными протоколами в поисках наиболее выгодных условий.
- Убедитесь, что проект не мошеннический, а также, что он прошел проверку от известных аудиторских компаний (Quantstamp и OpenZeppelin) и в нем нет критических уязвимостей или ошибок.
- В Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, TRX, USDC, рубли, доллары, киргизские сомы и дирхамы ОАЭ.
Однако на них нет большого кредитного плеча и эта сфера в целом молодая. Однако, это достаточно стабильный вариант для дополнительного заработка. Проценты также варьируются https://www.xcritical.com/ в пределах 5%, в зависимости от актива. Конкретные платформы, в связи с рисками, мы называть не будем. Их можно поискать самим, лично убедившись в их безопасности.
Вам просто нужно установить цифровой кошелек и настроить его на блокчейне, работающем на протоколе DeFi. DeFi проекты обычно вознаграждают инвесторов токенами управления, которые увеличивают право голоса инвесторов. Обычно считается, что проекты DeFi со значительным объёмом заблокированных активов, имеют больший потенциал роста и считаются более безопасными по сравнению с проектами с низким TVL. Желательны проекты со стабильно положительным темпом роста TVL. Достаточно внести средства на депозит, чтобы в ту же секунду начать получать процентный доход. Переменная процентная ставка гарантирует, что кредитор всегда получает оптимальную доходность исходя из условий рынка.
Инвесторам необходимо понимать свою ответственность, внимательно изучить правила игры и тщательно взвешивать свои финансовые действия. Учитывая основные риски, консервативная стратегия будет заключаться в инвестициях в известные проекты с использованием стейблкоинов. Также стоит выбрать биржу, которая предлагает подходящую для вас категорию токенов. Например, DEX, построенные на Binance Chain (BNB Chain), будут поддерживать токены BEP-20, а DEX, построенные на Ethereum, будут управлять токенами ERC-20. Она выделяется среди остальных в этом списке, поскольку функционирует как агрегатор DEX.
Риски Defi-фарминга
Децентрализованные финансы – это новый взгляд на то, как мы занимаемся банковскими операциями, берём взаймы, предоставляем кредиты, осуществляем финансовые спекуляции и даже покупаем страховку. Вы на самом деле не знаете, как работает ваш банк, но вы можете быть совершенно уверены, что смарт-контракт будет выполнять то, что указано в коде. Децентрализованные финансы — это очень молодая сфера, поэтому инструментов для точных оценок риска практически нет. Инвестор должен выбрать для себя ту стратегию, которая будет для него наиболее комфортной.
Однако главное отличие состоит в том, что они часто тем или иным способом возвращаются обратно. Например, это может включать распределение активов в пулы ликвидности для владельцев собственного токена DEX. Когда дело доходит до зарабатывания денег с помощью криптовалют через DEX, регулирование является одной из самых важных вещей, о которых следует помнить. Эти интерфейсы не зависят от централизованных властей, но они все равно подвержены наблюдению со стороны регулирующих органов, так же как и крупные централизованные платформы. Вот почему выбор регулируемой DEX может повысить безопасность ваших торговых операций. Иногда это предполагает торговлю токеном через несколько платформ для получения самых безопасных и низких комиссий.