في الفترة الأخيرة تردد علي ألسنة الناس مصطلح غسيل الأموال ولم يفهم الكثير منهم معنى ذلك المصطلح، وسوف نوضح ذلك في هذا المقال فقد تجد أن المهتمين بمثل ذلك هم الاقتصادين لان عملية غسل الأموال من أبشع الجرائم الاقتصادية التي تدمر اقتصاد أي دولة وسنوافيكم بكل شيء عن غسيل الأموال في الفقرات التالية، ولمُطالعة المزيد من المعلومات الهامة تابعونا عبر موقعنا الرائد السراج.
Contents
التعرف على إجابة سؤال ما هو غسيل الأموال
بكل اختصار غسل الأموال هو تحويل بعض العملات قد تم الحصول عليها بطريقة غير شرعية وغير قانونية وبطريقة محرمة لا يمكن أن تنفق منها أو التعامل بها وتحويلها إلي اموال يمكن التعامل بها والتداول بها في البنوك وهذا عمل يجرمه كل القوانين ويعاقب عليه أشد العقاب.
الأضرار التي تنتج عن غسيل الأموال
تتخلص الأثار السلبية التي تنتج عنه في النقاط التالية :
النتائج الاقتصادية :
- يؤثر على اقتصاد البلاد؛ لأنه يجعل رؤوس الأموال الشريعة لا تقدر على المنافسة في سوق المشروعات.
- مما يؤدي إلي حدوث خلل في منظومة التنمية والاستثمارات الخاصة بالدولة.
- فيجعل عملة الدولة تقل قيمًا مقارنة بالعملات الأجنبية لذلك اي دولة تكثر فيها هذه المشكلة يكون صعب عليها التقدم.
النتائج السياسية :
- تقوم بعض الدول ببعض المؤامرات السياسية من أجل إيقاع دول أخرى.
- عن طريق إدخال فيها غسل الأموال مما يؤدي إلي سقوط الدولة سياسيًا.
- ويؤدي كذلك إلي انتشار الفساد في الدولة.
النتائج الاجتماعية :
- يقوم المجرمون بعمل عملية تمرير للأموال المغسولة بتجارات غير مشروعة.
- وذلك من أجل الإسراع من عملية غسل الأموال فيقوموا بالتجارة في المخدرات التي هي أساس هدم أي مجتمع.
- وينشروا المخدرات بين فئة الشباب فيُدمر المجتمع ويصعب النهوض به مرة أخرى.
الطرق المتبعة في غسل الاموال
ومن أجل أن تعرف ما هيه غسل الأموال عليك بمعرفة الطرق التي يتمكن من خلالها المجرمون لغسل الأموال وسنذكر لكم أشهرها في النقاط التالية :
إقرأ أيضا:فتح حساب سامبا اون لاينالاستعانة بمجموعة من المؤسسات :
- هناك بعض التنظيمات التي تساعد المجرمين في هذه العملية.
- حيث توفر لهم ستارة قانوني يمكنهم الاختباء خلفه على أساس أنه مجموعة من الأعمال والشركات.
- ومن هنا يتحول المال من غير شرعي إلي شرعي على هيئة مكاسب .
التأجير العقاري :
- يقوم تقسيم مبلغ المال الكبير الغير مشروع على عدد من المشروعات.
- وتسجيل اسم كل مشروع باسم غير الاخر.
- وهذه الطريقة الأشهر التي يتبعها كثير من المجرمين ويصعب على الحكومة ضبطها.
القروض :
- استخدمت هذه الطريقة كثيرًا في الماضي حيث كان من يريد غسيل أمواله يقوم بأخذ قرض عليه فائدة.
- ويقدم المبلغ الغير شرعي الذي معه على أنه نسبة من الفائدة ومن الأرباح التي استفاد من هذا القرض.
التجارة غير المشروعة
- فهي نوع شهير من أدوات غسيل الأموال المعروفة والتي تعتمد عليها الكثير من القنوات التجارية حتى تسهل على هؤلاء الأفراد غسيل هذه الأموال.
- ومن أشهر أنواع هذه التجارة تجارة الأدوية غير المطابقة إلى المواصفات القياسية والأسلحة غير المرخصة والمخدرات.
تكنولوجيا الإنترنت
- هي وسيلة حديثة في هذا المجال حيث يمكن من خلالها أن يستثمر الأفراد الأموال كنوع من السندات والأسهم في المواقع الإلكترونية.
- وكما أن المواقع تكون وسيط مالي بين المستثمرين والأفراد الذين يريدون غسل الأموال.
مراحل غسيل الأموال
تمر الأموال غير مشروعة بمجموعة من المراحل وهي:
إقرأ أيضا:جامعة القصيم البوابة الالكترونية 1442 تسجيل دخول الطلابالايداع
- تعتبر المرحلة الأولى التي يعتمد عليها مجرمو غسيل الأموال في التخلص منها.
- يتم تحويل هذه الأموال إلى الوداع المصرفية في المؤسسات المالية والبنوك الاستثمارية.
التجميع
- حيث يضم ضم هذه الأموال إلى المشروعات والاستثمارات المالية حتى يتم تغطيتها وتجميعها بسهولة.
الدمج
تعتبر آخر مرحلة من مراحل غسيل الأموال حيث إنها تخلط مع الأموال الشرعية، ولا يتمكن أحد من التعرف على هذه الأموال، وهنا تكون قد أكتملت عملية غسيل الأموال.
إقرأ أيضا:صور عن اخر جمعه في رمضان 2021طرق مكافحة هذا العمل الإجرامي
بالتأكيد بعد تعرفك على إجابة سؤال ما هيه غسل الأموال وكذلك تعرفت على الأضرار التي يُحدثها تود أن تتعرف على طرق وكيفية مكافحة هذه الجريمة، ومنها على سبيل المثال:
- أنشأت الدولة لمرتكبي هذه الجريمة وحدات خاصة بها تتمثل في البحث عن كل من يقوموا بهذا ونيله العقاب.
- أطلقت الدولة المصرية قانون يُسمي قانون مكافحة غسيل الأموال تحديدا، ومن ثم جعله عقاب رادع لكل من تسول له نفسه أن يفعل ذلك.
- كما ان الدولة تراقب كل المواطنين وعند ظهور أي حالة من الغني الفاحش دون معرفة المصدر تقوم أجهزة الدولة بالبحث عن ذلك فورا للتأكد من أنه ليس مصدر غير مشروع.
- تنشر الشرطة أسماء كل الذين لديهم أي سوابق في هذا المجال لدي البنوك وتمتنع البنوك عن التعامل معهم مرة أخرى.
تحدثنا في هذا المقال عن ما هو غسيل الأموال، وتعرفنا على الأضرار التي تنتج على غسيل الأموال والطرق التي يتبعها الأفراد في تحويل الأموال غير شرعية إلى مكاسب شرعية.